邊際儲蓄傾向 (MPS) 計算器
由儲蓄變動與可支配所得變動計算邊際儲蓄傾向：儲蓄變動 ÷ 所得變動，衡量每多賺一元中會存起來的比例。
輸入資料
計算結果
計算公式
MPS = 儲蓄變動 ÷ 可支配所得變動 (ΔS ÷ ΔY)。
MPC + MPS = 1 (與邊際消費傾向互補)。
使用說明
- 輸入所得改變後的儲蓄變動金額 (ΔS)。
- 輸入可支配所得的變動金額 (ΔY)。
- 查看邊際儲蓄傾向 (0 到 1 之間)。
常見問題
MPS 是什麼？它跟 MPC 是什麼關係？
MPS (marginal propensity to save，邊際儲蓄傾向) 衡量『每多得到一元可支配所得，人們會拿去儲蓄多少』,是凱恩斯總體經濟學中理解儲蓄行為的核心概念。它的定義是：MPS = 儲蓄的變動 ÷ 可支配所得的變動 (ΔS ÷ ΔY)，數值介於 0 與 1 之間。MPS 與 MPC (邊際消費傾向) 是一體兩面：因為當所得增加時，多出來的錢只有兩種去向 — 消費或儲蓄，所以兩者的比例相加必然等於 1，即 MPC + MPS = 1。舉例：若某人加薪後可支配所得多了 800 元，其中存起 200 元、花掉 600 元，那麼 MPS = 200 ÷ 800 = 0.25，而 MPC = 600 ÷ 800 = 0.75，兩者相加正好是 1。這個互補關係很實用：知道其中一個就能立刻推出另一個 (MPS = 1 − MPC)。從經濟角度看，MPS 高的人傾向把增加的所得存起來而非花掉;MPS 反映了『漏出』消費循環的比例 — 儲蓄的錢暫時退出了消費流通。因此，MPS 越高，一筆注入經濟的支出被再花出去、循環放大的部分就越少，對總需求的提振效果越弱;這與支出乘數的大小直接相關 (乘數 = 1 ÷ MPS)。本站另有『邊際消費傾向 (MPC) 計算器』可搭配使用。
MPS 如何影響支出乘數？
MPS 直接決定了『支出乘數』的大小，兩者呈反向關係：支出乘數 = 1 ÷ MPS (等同於 1 ÷ (1 − MPC))。所謂支出乘數，是指一筆自發性支出 (例如政府增加投資、或出口增加) 注入經濟後，最終能帶動總產出增加多少倍。其背後的道理是『消費的連鎖循環』:第一個人拿到這筆錢後，會消費其中一部分 (比例為 MPC)、儲蓄一部分 (比例為 MPS);他消費的錢成為第二個人的所得，第二個人又消費一部分、儲蓄一部分⋯⋯如此一輪一輪循環下去。而每一輪『漏出』循環、不再繼續流通的，正是被儲蓄起來的部分 (由 MPS 決定)。因此，MPS 越高，每一輪漏出的錢越多，循環很快就『收斂』,放大效果小、乘數小;MPS 越低 (人們越傾向把錢花掉)，每一輪漏出越少、循環持續越久，放大效果越強、乘數越大。舉例：若 MPS = 0.25 (MPC = 0.75)，乘數 = 1 ÷ 0.25 = 4，代表每注入 1 元最終帶動 4 元的產出;若 MPS 降到 0.2 (MPC = 0.8)，乘數升到 5。這說明了為什麼在分析財政政策效果時，人們的儲蓄與消費傾向如此關鍵 — 一個高儲蓄 (高 MPS) 的社會，財政刺激的乘數效果會相對較弱。本站另有『支出乘數計算器』可直接計算。
為什麼高收入者的 MPS 通常比較高？
一般而言，高收入者的 MPS (邊際儲蓄傾向) 往往高於低收入者，這與消費需求的滿足程度有關。低收入家庭的所得大多必須用於支付基本必需品 — 食物、房租、交通、水電等，本身幾乎沒有多少儲蓄空間;當他們獲得額外所得時，很自然會拿去補足或改善這些必要消費，因此增加的所得中被存起來的比例很低，MPS 小、MPC 高。相反，高收入者的基本生活需求早已充分滿足，額外增加的所得對其生活水平影響有限，更傾向把多出來的錢儲蓄或投資 (存款、買股票、置產等)，因此儲蓄的比例較高，MPS 大、MPC 低。這個差異在總體經濟與政策上很重要：若政策目標是刺激即時消費與經濟活動，把資源投向 MPS 較低 (MPC 較高) 的中低收入群體會更有效，因為他們會把更大比例的錢重新花回市場;反之，若資源流向 MPS 高的高收入者，較大部分會被儲蓄起來，對即時消費的帶動較弱。不過從長期看，儲蓄也並非壞事 — 儲蓄是投資的資金來源，有助於資本累積與長期經濟成長。因此，儲蓄與消費之間需要平衡，這也是總體經濟中『節儉的矛盾』(儲蓄對個人有利、但過度儲蓄可能抑制當下總需求) 所討論的議題。此外，MPS 也受年齡 (退休規劃)、對未來的預期、利率等因素影響。