基金開支比率計算器
計算基金開支比率長期蠶食回報的累計成本。
輸入資料
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年
計算結果
30.22%
HK$1,402,093.29
HK$1,484,972.04
HK$82,878.75
計算公式
扣費後淨回報率 = 預期年回報率 − 開支比率。
未來值 FV = I₀ × (1 + r)^n + PMT × ((1 + r)^n − 1) ÷ r (每年複利，n 為年數)。
開支累計成本 = 以毛回報計算的未來值 − 以淨回報計算的未來值。
使用說明
- 輸入初始投資與 (如有) 每年供款。
- 輸入預期年回報率與基金的開支比率。
- 輸入投資年數，即時比較扣費與不扣費的未來值差距，量化開支的長期成本。
常見問題
開支比率 (Expense Ratio) 包括甚麼？
開支比率通常指基金每年收取的總開支 (TER)，涵蓋管理費、行政費、託管費等，以佔基金資產淨值的百分比表示，會直接從基金回報中扣減。
為何小小的開支比率會有很大影響？
開支比率每年蠶食回報，並因複利效應長期累積。看似只有 0.75% 的年費，在十多年後可能吞噬相當可觀的最終金額，年期越長、金額越大，差距越明顯。
低開支比率一定較好嗎？
在回報相近的情況下，低開支比率能保留更多回報，故被動型指數基金/ETF 常以低費用見稱。但仍需一併考慮基金的追蹤誤差、流動性與整體表現，而非只看費用。